本記事にはプロモーションが含まれます。
「副業を始めたけど確定申告ってどうすればいい？」
「いくらから申告が必要？」
「確定申告が難しそうで怖い…」
こんにちは、パラオです。
簿記2級・FP2級を保有する30代の副業パパです。Webライティング・アフィリエイトの副業収入で確定申告を自分でやっています。
「確定申告は難しい」というイメージがありますが、クラウド会計ソフトを使えば初心者でも1〜2時間で完了します。
まず確認：確定申告が必要なケース
会社員の副業収入は以下の場合に確定申告が必要です。
| ケース | 確定申告の要否 |
|---|---|
| 副業収入（年間）が20万円超 | 必要 |
| 副業収入（年間）が20万円以下 | 不要（住民税申告は別途必要な場合あり） |
| 複数の会社から給与を受けている | 必要 |
| 医療費控除・住宅ローン控除を受けたい | 必要 |
副業収入 = 収入ではなく「所得（利益）」です。
Webライティングの報酬100万円を受け取っていても、経費（パソコン・書籍・通信費等）が30万円あれば所得は70万円。この70万円が20万円を超えるかどうかで判断します。
副業の確定申告で必要な書類
| 書類 | 入手先 |
|---|---|
| 源泉徴収票（会社員分） | 勤務先から年末に配布 |
| 副業収入の明細 | クラウドワークス・ASPなどの支払明細 |
| 経費の領収書・レシート | 自分で保管 |
| マイナンバーカードまたは通知カード | 自分で用意 |
| 銀行口座情報 | 還付金受取用 |
確定申告の3つの方法
① e-Tax（スマホ・PCで電子申告）：最もおすすめ
マイナンバーカードとスマホがあれば、自宅から電子申告できます。
メリット：
- 税務署に行く必要がない
- 還付金が早く振り込まれる（約3週間）
- 入力内容を自動でチェックしてくれる
② 会計ソフト連携（マネーフォワード・freee）：副業パパに最適
クラウド会計ソフトで収支を日々記録し、確定申告書を自動作成→e-Tax送信する方法です。
マネーフォワード クラウド確定申告は、銀行口座・クレカと連携して収支を自動取得できます。副業パパが最もラクに申告できる方法です。
③ 税務署に直接持参：初めての方の安心オプション
確定申告の時期（2〜3月）に税務署の窓口で職員に教えてもらいながら作成できます。時間はかかりますが、わからなくても安心です。
副業パパの確定申告ステップ
ステップ1：収入と経費を整理する
まず年間の副業収入と経費をまとめます。
副業収入の例：
- Webライティングの報酬（クラウドワークスの支払明細を確認）
- アフィリエイト報酬（各ASPの管理画面で確認）
- Kindle電子書籍の印税
経費として計上できるもの（副業関連の支出）：
| 経費の種類 | 具体例 |
|---|---|
| 通信費 | スマホ・インターネット代の業務使用分 |
| 書籍・教材費 | 副業・スキルアップのための本 |
| パソコン購入費 | 副業に使用するPC（按分計算） |
| サーバー・ドメイン代 | ブログ運営のためのレンタルサーバー代 |
| セミナー・講座費 | 副業に関連するオンライン講座 |
「副業のために使った費用」は経費として計上できます。ただし「生活費との按分」が必要なものは注意が必要です。
ステップ2：青色申告か白色申告かを選ぶ
| 青色申告 | 白色申告 | |
|---|---|---|
| 特別控除 | 最大65万円控除（複式簿記の場合） | なし |
| 記帳の手間 | やや多い | 少ない |
| 開業届 | 必要 | 不要 |
| おすすめ | 副業収入が多い・継続する人 | 副業を始めたばかり |
副業を本格的に続けるなら青色申告の65万円控除は大きな節税効果があります。簿記の知識があれば複式簿記での記帳も難しくありません。
ステップ3：マネーフォワードで申告書を作成
マネーフォワード クラウド確定申告に収支データを入力すると、自動で申告書を作成してくれます。e-Taxとも連携しているため、そのまま電子申告できます。
ステップ4：3月15日までに申告・納税
確定申告の期限は毎年2月16日〜3月15日です（還付申告のみの場合は1月1日から申告可能）。
簿記知識が確定申告を楽にする
簿記2級を持っている私は、確定申告で有利な点が多いです。
- 「収益・費用」の仕分けが自然にできる
- 按分計算（家賃・通信費の業務使用割合）の根拠を説明できる
- 青色申告の複式簿記に抵抗がない
「確定申告が怖い」という人に簿記3級の取得をおすすめするのはこのためです。会計の基礎知識があるだけで、確定申告の難易度が大幅に下がります。
副業の確定申告でよくあるミス
① 経費を計上しすぎる
副業と無関係な支出まで経費にすると、税務調査のリスクが上がります。「明確に副業のために使った費用」だけを計上してください。
② 住民税の申告を忘れる
副業収入が20万円以下でも、住民税の申告が必要な場合があります。確定申告をしない場合は、住んでいる市区町村に住民税申告書を提出する必要があります。
③ 会社にバレることを心配して申告しない
無申告は脱税です。副業を会社に知られたくない場合は、住民税の徴収方法を**「普通徴収」**に変更することで、副業の収入が会社の給与天引きと合算されるのを防げます。確定申告書の「住民税の徴収方法」欄で「自分で納付」を選択してください。
よくある質問
Q. 確定申告を一度もしたことがありません。初めてでも自分でできますか？
A. できます。e-Taxの入力画面は初心者向けにガイドがついており、マネーフォワードなどのクラウドソフトを使えばさらに簡単です。
Q. 副業収入が少ない（年間5万円程度）でも確定申告は必要ですか？
A. 20万円以下なら所得税の確定申告は不要ですが、住民税の申告が必要な場合があります。
Q. 簿記の知識がなくても確定申告できますか？
A. できます。白色申告なら複式簿記の知識は不要です。マネーフォワードのような会計ソフトを使えば、簿記知識ゼロでも申告書を作成できます。
まとめ｜副業パパの確定申告は怖くない
- 副業所得が年間20万円超なら確定申告が必要
- マネーフォワード クラウド確定申告を使えば初心者でも1〜2時間で完了
- 経費を正しく計上すると納税額を合法的に減らせる
- 住民税の徴収方法を「普通徴収」にすれば会社バレを防げる
- 簿記の知識があると確定申告の難易度が大幅に下がる
確定申告を自分でできるようになると、「お金の流れ」に対する理解が深まります。副業を続けるなら、ぜひ一度自分でやってみてください。
副業・節税・確定申告をより深く学ぶなら、Audibleで関連書籍を聴くのも効率的です。
